- Goed gespreide samenstelling van uw beleggingsportefeuille met een mix van beleggingsinstrumenten, zoals fondsen en indextrackers.
- U hoeft zelf geen aan- en verkoopbeslissingen te nemen of beleggingstransacties te doen.
- 24/7 online inzage via Mijn Optimix en de Optimix app.
- Geld opnemen en inleggen zonder extra kosten kan via een vaste tegenrekening.
- Optimix kan uw cashpositie aanhouden en al uw transacties afhandelen via uw Particuliere Beleggersrekening bij Handelsbanken.
Vermogensbeheerrekening
Kenmerken Optimix Vermogensbeheerrekening
Welke strategie past bij u?
Gematigde strategie
De gematigde strategie richt zich op (koopkracht)behoud van uw vermogen. Op de langere termijn is een beperkte groei van uw vermogen mogelijk. U accepteert een licht verlies op uw beleggingen in één of meerdere slechte beleggingsjaren.
Gebalanceerde strategie
Groei-strategie
De groeistrategie stuurt op vermogensgroei op de langere termijn. U neemt bewust een groot risico om later meer winst te kunnen halen uit uw belegde vermogen. U kunt een groot verlies in één of meerdere slechte beleggingsjaren accepteren.
Zeer offensieve strategie
Wat kost beleggen met Optimix Vermogensbeheerrekening?
Directe kosten
De dienstverleningsvergoeding voor is 1,0% per jaar. Hierin zitten ook de kosten voor Optimix, zoals het bewaarloon en de transactiekosten. Over het deel van uw portefeuille dat in Optimix- en/of Handelsbanken-fondsen is belegd, betaalt u geen vergoeding. Gemiddeld is dit circa 30% van uw portefeuille. In de praktijk betekent dit dat 70% van uw portefeuille wordt belast met de dienstverleningsvergoeding van 1,0% per jaar. Per saldo leidt dit tot circa 0,7% directe kosten over het beheerd vermogen per jaar.
Indirecte kosten
Dit zijn de kosten voor de beleggingsinstrumenten in uw portefeuille, zoals fondsen en indextrackers. Per jaar is dit gemiddeld rond de 0,6% van het beheerd vermogen.
Totale verwachte kosten
De totale verwachte kosten per jaar van een portefeuille met een gebalanceerde strategie zijn ongeveer 1,3% van het beheerd vermogen. De Optimix Vermogensbeheerrekening is vrijgesteld van btw.
Verantwoord beleggen
De Particuliere Beleggersrekening wordt beschermd door het Zweedse depositogarantiestelsel
Op tegoeden aangehouden bij Handelsbanken in Nederland is het Zweedse depositogarantiestelsel van toepassing. Lees meer in het Informatieblad Depositogarantiestelsel. (pdf)
Handelsbanken Dienstenwijzer Beleggingsdiensten
Risico's van beleggen
Loop geen onnodig risico. Voordat u begint met beleggen, is het belangrijk dat u op de hoogte bent van de kenmerken van elk product. Meer informatie over de risico’s vindt u in de voorwaarden die horen bij de dienstverlening die u kiest.
Optimix Vermogensbeheer NV is een 100% dochteronderneming van Svenska Handelsbanken AB (publ) en is gevestigd aan de Johannes Vermeerstraat 14, 1071 DR te Amsterdam. OptimixOpent in een nieuw venster is actief als beheerder van beleggingsinstellingen en biedt beleggingsdiensten en -producten aan. Optimix heeft een zelfstandige AIFM-vergunning, staat ingeschreven in het register van de Autoriteit Financiële Markten (AFM) en staat onder toezicht van AFM en DNB.