- Goed gespreide samenstelling van uw beleggingsportefeuille met een mix van beleggingsinstrumenten, zoals fondsen en indextrackers.
- U hoeft zelf geen aan- en verkoopbeslissingen te nemen of beleggingstransacties te doen.
- 24/7 online inzage via Mijn Optimix en de Optimix app.
- Geld opnemen en inleggen zonder extra kosten kan via een vaste tegenrekening.
- Optimix kan uw cashpositie aanhouden en al uw transacties afhandelen via uw Particuliere Beleggersrekening bij Handelsbanken.
Vermogensbeheerrekening
Kenmerken Vermogensbeheerrekening
Welk risicoprofiel past bij u?
Gematigd profiel
Gebalanceerd profiel
Het gebalanceerd profiel stuurt op (koopkracht)behoud van uw vermogen met vermogensgroei op de langere termijn. U loopt meer risico en u kunt een verlies op uw beleggingen in één of meerdere slechte beleggingsjaren accepteren.
Groeiprofiel
Het groeiprofiel stuurt op vermogensgroei op de langere termijn. U neemt bewust een groot risico om later meer winst te kunnen halen uit uw belegde vermogen. U kunt een groot verlies in één of meerdere slechte beleggingsjaren accepteren.
Wat kost beleggen met de Optimix Vermogensbeheerrekening?
Directe kosten
Beleggen met de Optimix Vermogensbeheerrekening kost per jaar ongeveer 0,9% van het beheerd vermogen, inclusief btw. In dit bedrag tellen we ook de kosten voor Optimix mee, zoals het bewaarloon en de transactiekosten. U betaalt geen vergoeding voor de beleggingen in fondsen van Optimix en Handelsbanken. Dit is gemiddeld 30% van uw portefeuille.
Indirecte kosten
Dit zijn de kosten voor de beleggingsinstrumenten in uw portefeuille, zoals fondsen en indextrackers. Per jaar is dit gemiddeld rond de 0,6% van het beheerd vermogen, inclusief btw.
Totale verwachte kosten
De totale verwachte kosten per jaar van een portefeuille met een gebalanceerd profiel zijn ongeveer 1,5% van het beheerd vermogen, inclusief btw.
Verantwoord beleggen
Optimix heeft de internationale regels van de Verenigde Naties - UN Global Compact - onderschreven. Deze regels op het gebied van milieu, arbeidsomstandigheden, mensenrechten en corruptie zijn belangrijke voorwaarden voor ons beleggingsbeleid. Ditzelfde geldt voor de Principles for Responsible Investment (PRI).
Ook werkt Optimix samen met Sustainalytics voor het controleren van beleggingen op duurzaamheid. Sustainalytics is de wereldleider op het gebied van duurzaamheidsonderzoek.
De Particuliere Beleggersrekening wordt beschermd door het Zweedse depositogarantiestelsel
Op tegoeden aangehouden bij Handelsbanken in Nederland is het Zweedse depositogarantiestelsel van toepassing. Lees meer in het Informatieblad Depositogarantiestelsel. (pdf)
Handelsbanken Dienstenwijzer Beleggingsdiensten
Risico's van beleggen
Loop geen onnodig risico. Voordat u begint met beleggen, is het belangrijk dat u op de hoogte bent van de kenmerken van elk product. Meer informatie over de risico’s vindt u in de voorwaarden die horen bij de dienstverlening die u kiest.
Optimix Vermogensbeheer NV is een 100% dochteronderneming van Svenska Handelsbanken AB (publ) en is gevestigd aan de Johannes Vermeerstraat 14, 1071 DR te Amsterdam. OptimixOpent in een nieuw venster is actief als beheerder van beleggingsinstellingen en biedt beleggingsdiensten en -producten aan. Optimix heeft een zelfstandige AIFM-vergunning, staat ingeschreven in het register van de Autoriteit Financiële Markten (AFM) en staat onder toezicht van AFM en DNB.