Wat zijn specifieke portefeuilles?

Specifieke portefeuilles zijn beleggingsportefeuilles die meer ruimte bieden om rekening te houden met persoonlijke wensen en voorkeuren. De samenstelling wordt afgestemd op uw financiële doelen en persoonlijke situatie, binnen de mogelijkheden van de dienstverlening.

Krijg ik een eigen portefeuillemanager?

Ja. Bij deze vorm van Vermogensbeheer heeft u naast uw persoonlijke relatiebeheerder een eigen portefeuillemanager. Samen vormen zij uw vaste beleggingsteam.

Welke beleggingsstrategie past bij mij?

Dat hangt onder andere af van uw financiële doelen, beleggingshorizon, persoonlijke situatie en de risico's die u kunt en wilt nemen. Tijdens een persoonlijk gesprek bekijken we welke strategie bij u past.

Kan ik een vrijblijvend kennismakingsgesprek aanvragen?

Ja. Tijdens een vrijblijvend kennismakingsgesprek bespreken we uw wensen, doelen en de mogelijkheden van duurzaam vermogensbeheer. Maak een afspraak voor een waardevol gesprek op een moment dat het u schikt. Bij ons op kantoor of bij u thuis. Plan uw kennismakingsgesprek

Specifieke portefeuilles

Vanaf € 2.500.000 aan vrij belegbaar vermogen
Meer ruimte voor persoonlijke wensen en voorkeuren
Uw eigen relatiebeheerder en portefeuillemanager

Plan uw kennismakingsgesprek

Vermogensbeheer op maat

Afgestemd op uw wensen

Heeft u vanaf € 2.500.000 aan vrij belegbaar vermogen en wilt u uw beleggingsportefeuille verder afstemmen op uw persoonlijke wensen en voorkeuren? Met deze vorm van Vermogensbeheer krijgt u meer ruimte voor een portefeuille die aansluit bij uw financiële doelen en persoonlijke situatie.

U heeft een eigen beleggingsteam, bestaande uit uw persoonlijke relatiebeheerder en uw portefeuillemanager. Zij denken met u mee over de samenstelling van uw portefeuille en uw specifieke wensen.

Altijd inzicht in uw beleggingsportefeuille

U heeft op ieder moment inzicht in uw beleggingsportefeuille via uw online omgeving en de Handelsbanken Vermogensbeheer app. Zo houdt u eenvoudig overzicht over uw vermogen en de keuzes die voor uw portefeuille worden gemaakt.

Persoonlijk vermogensbeheer begint met een goed gesprek

Beleggen begint met inzicht in uw financiële situatie, doelen en wensen. Daarom nemen we de tijd om u goed te leren kennen. We bespreken onder andere uw ervaring met beleggen, uw financiële doelen en hoeveel risico u kunt en wilt nemen. Ook kijken we naar ontwikkelingen die invloed kunnen hebben op uw financiële situatie, zoals inflatie. Deze informatie vormt de basis voor uw beleggingsstrategie.

Bij Handelsbanken heeft u altijd een persoonlijk aanspreekpunt. U kunt terecht bij een van onze 26 kantoren in Nederland of contact opnemen op een manier die bij u past.

Plan een vrijblijvend adviesgesprek

Welke vorm van vermogensbeheer past bij u?

Gematigd

De gematigde strategie is gericht op het behoud van de koopkracht van uw vermogen. Op de langere termijn is een beperkte groei van uw vermogen mogelijk. U accepteert een lichte waardedaling van uw beleggingen in één of meerdere slechte beleggingsjaren.

Gebalanceerd

De gebalanceerde strategie richt zich op het behoud van de koopkracht van uw vermogen en groei op langere termijn. U loopt meer risico en u kunt een waardedaling van uw beleggingen in één of meerdere slechte beleggingsjaren accepteren.

Offensief

De offensieve strategie stuurt op vermogensgroei op de langere termijn. U accepteert een hoger risico, met als doel uw vermogen op langere termijn te laten groeien. U kunt een grote waardedaling in één of meer slechte beleggingsjaren accepteren.

Zeer offensief

De zeer offensieve strategie is gericht op vermogensgroei op de lange termijn. U accepteert een hoog risico, met als doel uw vermogen op lange termijn te laten groeien. U accepteert dat de waarde van uw beleggingen in een of meer slechte beleggingsjaren sterk kan dalen.

Wat betaalt u aan Handelsbanken?

De kosten van een portefeuille met meer specifieke wensen en voorkeuren hangen af van het belegde vermogen, de gekozen beleggingen en de specifieke wensen die u heeft voor uw portefeuille.

Voordat we aan de slag gaan, ontvangt u een overzicht met de kosten die we voor u verwachten. We leggen altijd uit hoe de kosten zijn opgebouwd. Zo komt u niet voor verrassingen te staan.

Strategiebrief Vermogensbeheer Oktober 2026

Driekwart van het jaar is voorbij. Ondanks de onrust in de wereld staan de beurzen wereldwijd nog dicht bij hun hoogste niveaus. Hoe komt het dat de aandelenmarkten onverminderd lijken door te denderen? Verder staan we in deze Strategiebrief stil bij de marktontwikkelingen en bij de vraag of de gestegen kapitaalmarktrente kansen biedt om meer in obligaties te beleggen.

Lees de Strategiebrief Vermogensbeheer

Vrouw zit achter 3 computerschermen met grafieken

Veelgestelde vragen

Vanaf welk bedrag kan ik kiezen voor een portefeuille met specifieke wensen?

Bij Handelsbanken kunt u vanaf € 2.500.000 vrij belegbaar vermogen kiezen voor een portefeuille met meer specifieke wensen en voorkeuren. In een persoonlijk gesprek bespreken we welke mogelijkheden bij uw situatie passen.
Wat zijn specifieke portefeuilles?

Specifieke portefeuilles zijn beleggingsportefeuilles die meer ruimte bieden om rekening te houden met persoonlijke wensen en voorkeuren. De samenstelling wordt afgestemd op uw financiële doelen en persoonlijke situatie, binnen de mogelijkheden van de dienstverlening.
Krijg ik een eigen portefeuillemanager?

Ja. Bij deze vorm van Vermogensbeheer heeft u naast uw persoonlijke relatiebeheerder een eigen portefeuillemanager. Samen vormen zij uw vaste beleggingsteam.
Welke beleggingsstrategie past bij mij?

Dat hangt onder andere af van uw financiële doelen, beleggingshorizon, persoonlijke situatie en de risico's die u kunt en wilt nemen. Tijdens een persoonlijk gesprek bekijken we welke strategie bij u past.
Kan ik een vrijblijvend kennismakingsgesprek aanvragen?

Ja. Tijdens een vrijblijvend kennismakingsgesprek bespreken we uw wensen, doelen en de mogelijkheden van duurzaam vermogensbeheer.

Maak een afspraak voor een waardevol gesprek op een moment dat het u schikt. Bij ons op kantoor of bij u thuis.
Plan uw kennismakingsgesprek

Informatie voor vermogensbeheer bij Handelsbanken

Beleggen brengt risico's met zich mee. De waarde van uw beleggingen kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. We informeren u daarom graag over belangrijke informatie voor vermogensbeheer bij Handelsbanken

Verantwoord beleggen

Duurzaamheid en maatschappelijke betrokkenheid spelen een belangrijke rol in het beleggingsbeleid van Handelsbanken. Om dit te onderstrepen, heeft Handelsbanken de UN Principles for Responsible Investment ondertekend. Bij het selecteren van beleggingen houdt Handelsbanken rekening met duurzaamheidsrisico’s.

Een duurzaamheidsrisico is een gebeurtenis of omstandigheid op ecologisch, sociaal of governancegebied. Als deze gebeurtenis of omstandigheid zich voordoet, kan dit de waarde van de belegging negatief beïnvloeden.

Lees verder

Om de blootstelling aan duurzaamheidsrisico’s te beperken, vermijdt Handelsbanken directe beleggingen in financiële instrumenten van ondernemingen die in strijd handelen met de
UN Global Compact PrinciplesÖppnas i nytt fönster
Deze gelden als richtlijnen voor goed bestuur op het punt van mensenrechten, arbeidsomstandigheden, corruptiebestrijding en het milieu. Als mocht blijken dat een onderneming waarin Handelsbanken belegt, in strijd handelt met deze richtlijnen, dan verkoopt Handelsbanken deze belegging.

Binnen de duurzame vermogensbeheermandaten richt het beleggingsbeleid zich op het selecteren van ondernemingen met de hoogste score op ecologisch, sociaal en governance-gebied (best-in-class-beleid). Hierbij maken we gebruik van ESG-research van onder andere Sustainalytics, MSCI ESG, ISS en S&P Global. Naast fondsen die ESG promoten, beleggen we binnen Duurzaam Vermogensbeheer zoveel mogelijk in fondsen met een duurzaam beleggingsdoel. Periodiek toetsen we of de beleggingsinstrumenten binnen de portefeuille nog hieraan voldoen en of we de portefeuille moeten wijzigen.Bij het gebruik van passieve indirecte beleggingen leggen we de nadruk op beleggingen in indexproducten die op duurzaamheid zijn gericht.Daarnaast vinden we dat het uitsluiten van financiële instrumenten van ondernemingen die in strijd handelen met de UN Global Compact Principles een positieve bijdrage levert aan het rendement op de lange termijn. We vermijden daarom ondernemingen die grote duurzaamheidsrisico’s lopen.

Aansluitend op het EU Action Plan for Financing Sustainable Growth wil Handelsbanken bepaalde ecologische en sociale kenmerken ondersteunen. Daarom beleggen we in financiële instrumenten van ondernemingen die de algemeen geldende praktijken van goed bestuur volgen. Kenmerken die we als beheerder willen promoten zijn: mensenrechten, goede arbeidsomstandigheden, milieu en anticorruptie.

Dit bereiken we door directe beleggingen te vermijden in financiële instrumenten van ondernemingen die praktijken van goed bestuur binnen hun bedrijfstak niet naleven en/of met hun bedrijfsvoering een negatieve uitwerking hebben op mensenrechten, arbeidsomstandigheden, het milieu en anticorruptie. Om financiële instrumenten of ondernemingen op basis van deze criteria uit te sluiten, maken we gebruik van duurzaamheidsresearch van externe onderzoeksbureaus.

Beleggingen kunnen een negatief effect hebben op duurzaamheidsfactoren. Bijvoorbeeld een negatieve invloed op klimaatverandering of het respecteren van arbeidsrechten. Handelsbanken wil hiermee rekening houden bij het nemen van beleggingsbeslissingen. In het verantwoord Beloningsbeleid gaat Handelsbanken in op het identificeren en prioriteren van de belangrijkste negatieve effecten op duurzaamheidsfactoren. U kunt dit document vinden op deze pagina:

Belangrijke informatie vermogensbeheer bij Handelsbanken

Uw portefeuille en onze zorgplicht

Aan de hand van uw risicobereidheid, persoonlijke situatie en wensen bepalen wij samen met u welke beleggingsstrategie het beste bij u past. De waarde van uw beleggingen kan schommelen. Bij de portefeuille ‘Offensief’ en ‘Zeer Offensief’ kunnen deze schommelingen groter zijn dan bij een meer gematigde strategie.

Lees verder

Dagelijkse berekening van uw rendement

Wij berekenen het resultaat van uw portefeuille met een tijd gewogen methode. Dat betekent dat stortingen en opnames niet meetellen in de berekening. We kijken alleen naar het rendement van de beleggingen zelf, los van uw inleg.

Meldingen bij waardedaling

Aan het begin van ieder kwartaal is er een formeel rapportagemoment beschikbaar in uw online omgeving. Op grond van Europese regelgeving (MiFID II) zijn wij verplicht u te informeren wanneer uw beleggingsportefeuille meer dan 10%, of een veelvoud daarvan, is gedaald sinds het laatste formele rapportagemoment.

Meer informatie

Heeft u vragen over uw beleggingsstrategie of wilt u meer informatie? Neem gerust contact op met uw relatiebeheerder of onze klantenservice:

Vanuit Nederland: 0800 820 00 20 (gratis)
Vanuit het buitenland: +31 20 412 77 92
klantenservice@handelsbanken.nl

Openingstijden klantenservice

Maandag t/m vrijdag van 08:30 tot 17:00 uur.
Buiten openingstijden wordt u doorgeschakeld naar ons kantoor in Zweden.