Heeft u vanaf € 500.000 vrij belegbaar vermogen en wilt u bij uw beleggingen rekening houden met duurzaamheid? Met Duurzaam Vermogensbeheer beheert een team van beleggingsspecialisten uw portefeuille.
Bij het samenstellen van uw portefeuille kijken we onder andere naar ESG-factoren. ESG staat voor Environmental, Social and Governance en heeft betrekking op milieu, sociale verantwoordelijkheid en goed bestuur. We stellen uw portefeuille samen met een mix van beleggingsinstrumenten. Daarbij houden we rekening met uw financiële doelen, persoonlijke situatie en de risico's die u kunt en wilt nemen.
Zo kunt u uw vermogen professioneel laten beheren met aandacht voor zowel uw financiële doelen als duurzaamheid.
U heeft een persoonlijke relatiebeheerder als vast aanspreekpunt en een team van beleggingsexperts dat uw portefeuille beheert. Zij volgen de ontwikkelingen op de financiële markten en beheren uw portefeuille volgens de afgesproken beleggingsstrategie. U houdt zelf inzicht in uw beleggingen via uw online omgeving en de Handelsbanken Vermogensbeheer app.
Beleggen begint met inzicht in uw financiële situatie, doelen en wensen. Daarom nemen we de tijd om u goed te leren kennen. We bespreken onder andere uw ervaring met beleggen, uw financiële doelen en hoeveel risico u kunt en wilt nemen. Ook kijken we naar ontwikkelingen die invloed kunnen hebben op uw financiële situatie, zoals inflatie. Deze informatie vormt de basis voor uw beleggingsstrategie.
Bij Handelsbanken heeft u altijd een persoonlijk aanspreekpunt. U kunt terecht bij een van onze 26 kantoren in Nederland of contact opnemen op een manier die bij u past.
Dit betekent dat u:
Naast de directe kosten omvat onze dienstverlening ook indirecte kosten, zoals de kosten van de beleggingsinstrumenten zelf. Deze kosten worden verdisconteerd in de koersen van de beleggingsinstrumenten. Omdat wij ook eigen beleggingsfondsen beheren, betaalt u over het deel van uw inleg dat in deze fondsen zit geen vergoeding. Voorafgaand aan de dienstverlening verstrekken we u een persoonlijk overzicht met de te verwachten kosten. Zo komt u niet voor verrassingen te staan.
Driekwart van het jaar is voorbij. Ondanks de onrust in de wereld staan de beurzen wereldwijd nog dicht bij hun hoogste niveaus. Hoe komt het dat de aandelenmarkten onverminderd lijken door te denderen? Verder staan we in deze Strategiebrief stil bij de marktontwikkelingen en bij de vraag of de gestegen kapitaalmarktrente kansen biedt om meer in obligaties te beleggen.
Duurzaam vermogensbeheer is een vorm van vermogensbeheer waarbij naast financiële factoren ook duurzaamheidscriteria worden meegewogen. Welke criteria worden toegepast, hangt af van de betreffende beleggingsstrategie.
ESG staat voor Environmental, Social and Governance: milieu, sociale aspecten en goed ondernemingsbestuur. ESG-scores geven inzicht in bepaalde duurzaamheidsaspecten van ondernemingen. De methoden en scores kunnen per aanbieder verschillen.
Bij Handelsbanken kunt u vanaf € 500.000 vrij belegbaar vermogen kiezen voor Duurzaam Vermogensbeheer. Tijdens een persoonlijk gesprek bespreken we uw financiële situatie, doelen, wensen en de risico's die u kunt en wilt nemen.
Plan uw kennismakingsgesprekNee. Duurzaam beleggen en groen beleggen zijn niet hetzelfde. Bij duurzaam beleggen wordt bij beleggingsbeslissingen rekening gehouden met verschillende duurzaamheidsfactoren, zoals milieu, sociale verantwoordelijkheid en goed bestuur.
Ja. Tijdens een vrijblijvend kennismakingsgesprek bespreken we uw wensen, doelen en de mogelijkheden van Duurzaam Vermogensbeheer.
Plan uw kennismakingsgesprekOm de blootstelling aan duurzaamheidsrisico’s te beperken, vermijdt Handelsbanken directe beleggingen in financiële instrumenten van ondernemingen die in strijd handelen met de
UN Global Compact Principles Öppnas i nytt fönsterDeze gelden als richtlijnen voor goed bestuur op het punt van mensenrechten, arbeidsomstandigheden, corruptiebestrijding en het milieu. Als mocht blijken dat een onderneming waarin Handelsbanken belegt, in strijd handelt met deze richtlijnen, dan verkoopt Handelsbanken deze belegging.
Binnen de duurzame vermogensbeheermandaten richt het beleggingsbeleid zich op het selecteren van ondernemingen met de hoogste score op ecologisch, sociaal en governance-gebied (best-in-class-beleid). Hierbij maken we gebruik van ESG-research van onder andere Sustainalytics, MSCI ESG, ISS en S&P Global. Naast fondsen die ESG promoten, beleggen we binnen Duurzaam Vermogensbeheer zoveel mogelijk in fondsen met een duurzaam beleggingsdoel. Periodiek toetsen we of de beleggingsinstrumenten binnen de portefeuille nog hieraan voldoen en of we de portefeuille moeten wijzigen.
Bij het gebruik van passieve indirecte beleggingen leggen we de nadruk op beleggingen in indexproducten die op duurzaamheid zijn gericht.Daarnaast vinden we dat het uitsluiten van financiële instrumenten van ondernemingen die in strijd handelen met de UN Global Compact Principles een positieve bijdrage levert aan het rendement op de lange termijn. We vermijden daarom ondernemingen die grote duurzaamheidsrisico’s lopen.
Aansluitend op het EU Action Plan for Financing Sustainable Growth wil Handelsbanken bepaalde ecologische en sociale kenmerken ondersteunen. Daarom beleggen we in financiële instrumenten van ondernemingen die de algemeen geldende praktijken van goed bestuur volgen. Kenmerken die we als beheerder willen promoten zijn: mensenrechten, goede arbeidsomstandigheden, milieu en anticorruptie.
Dit bereiken we door directe beleggingen te vermijden in financiële instrumenten van ondernemingen die praktijken van goed bestuur binnen hun bedrijfstak niet naleven en/of met hun bedrijfsvoering een negatieve uitwerking hebben op mensenrechten, arbeidsomstandigheden, het milieu en anticorruptie. Om financiële instrumenten of ondernemingen op basis van deze criteria uit te sluiten, maken we gebruik van duurzaamheidsresearch van externe onderzoeksbureaus.
Beleggingen kunnen een negatief effect hebben op duurzaamheidsfactoren. Bijvoorbeeld een negatieve invloed op klimaatverandering of het respecteren van arbeidsrechten. Handelsbanken wil hiermee rekening houden bij het nemen van beleggingsbeslissingen.
Bekijk de belangrijke informatie voor vermogensbeheer bij Handelsbanken voor meer informatie over het identificeren en prioriteren van de belangrijkste negatieve effecten op duurzaamheidsfactoren.
Aan de hand van uw risicobereidheid, persoonlijke situatie en wensen bepalen wij samen met u welke beleggingsstrategie het beste bij u past. De waarde van uw beleggingen kan schommelen. Bij de portefeuille ‘Offensief’ en ‘Zeer Offensief’ kunnen deze schommelingen groter zijn dan bij een meer gematigde strategie.
Wij berekenen het resultaat van uw portefeuille met een tijd gewogen methode. Dat betekent dat stortingen en opnames niet meetellen in de berekening. We kijken alleen naar het rendement van de beleggingen zelf, los van uw inleg.
Aan het begin van ieder kwartaal is er een formeel rapportagemoment beschikbaar in uw online omgeving. Op grond van Europese regelgeving (MiFID II) zijn wij verplicht u te informeren wanneer uw beleggingsportefeuille meer dan 10%, of een veelvoud daarvan, is gedaald sinds het laatste formele rapportagemoment.
Heeft u vragen over uw beleggingsstrategie of wilt u meer informatie? Neem gerust contact op met uw relatiebeheerder of onze klantenservice:
Vanuit Nederland: 0800 820 00 20 (gratis)
Vanuit het buitenland: +31 20 412 77 92
klantenservice@handelsbanken.nl
Openingstijden klantenservice
Maandag t/m vrijdag van 08:30 tot 17:00 uur.
Buiten openingstijden wordt u doorgeschakeld naar ons kantoor in Zweden.