1. Particulier
  2. /
  3. Beleggen
  4. /
  5. Vermogensbeheerrekening

Vermogensbeheerrekening

Actief vermogensbeheer met een mix van beleggingsinstrumenten.

Kenmerken Vermogensbeheerrekening

en man tittar fram mellan datorer i ett kontorslandskap
  • Goed gespreide samenstelling van uw beleggingsportefeuille met een mix van beleggingsinstrumenten, zoals fondsen en indextrackers.
  • U hoeft zelf geen aan- en verkoopbeslissingen te nemen of beleggingstransacties te doen.
  • 24/7 online inzage via Mijn Optimix en de Optimix app.
  • Geld opnemen en inleggen zonder extra kosten kan via een vaste tegenrekening. 
  • Optimix kan uw cashpositie aanhouden en al uw transacties afhandelen via uw Particuliere Beleggersrekening bij Handelsbanken.


Meer informatie?

Wilt u meer informatie over de Optimix Vermogensbeheerrekening? Neem dan contact op met het Handelsbanken-kantoor bij u in de buurt. 
Vind uw kantoor

Welk risicoprofiel past bij u?

Gematigd profiel

Het gematigd profiel richt zich op (koopkracht)behoud van uw vermogen. Op de langere termijn is een beperkte groei van uw vermogen mogelijk. U loopt een beperkt risico en accepteert een licht verlies op uw beleggingen in één of meerdere slechte beleggingsjaren. 

Gebalanceerd profiel

Het gebalanceerd profiel stuurt op (koopkracht)behoud van uw vermogen met vermogensgroei op de langere termijn. U loopt meer risico en u kunt een verlies op uw beleggingen in één of meerdere slechte beleggingsjaren accepteren.

Groeiprofiel

Het groeiprofiel stuurt op vermogensgroei op de langere termijn. U neemt bewust een groot risico om later meer winst te kunnen halen uit uw belegde vermogen. U kunt een groot verlies in één of meerdere slechte beleggingsjaren accepteren. 


Wat kost beleggen met de Optimix Vermogensbeheerrekening?

mynt och sedlar

Directe kosten

Beleggen met de Optimix Vermogensbeheerrekening kost per jaar ongeveer 0,7% van het beheerd vermogen, inclusief btw. In dit bedrag tellen we ook de kosten voor Optimix mee, zoals het bewaarloon en de transactiekosten. U betaalt geen vergoeding voor de beleggingen in fondsen van Optimix en Handelsbanken. Dit is gemiddeld 30% van uw portefeuille. 

Indirecte kosten

Dit zijn de kosten voor de beleggingsinstrumenten in uw portefeuille, zoals fondsen en indextrackers. Per jaar is dit gemiddeld rond de 0,6% van het beheerd vermogen, inclusief btw. 

Totale verwachte kosten

De totale verwachte kosten per jaar van een portefeuille met een gebalanceerd profiel zijn ongeveer 1,3% van het beheerd vermogen, inclusief btw.


Verantwoord beleggen

Groen symbool met groen blaadje
Duurzaamheid en maatschappelijke betrokkenheid spelen een belangrijke rol in het beleggingsbeleid van Optimix. Om onze maatschappelijke verantwoordelijkheid te onderstrepen, heeft Optimix de UN Principles for Responsible InvestmentOpent in een nieuw venster ondertekend.

Bij het selecteren van beleggingen houdt Optimix rekening met duurzaamheidsrisico’s. Een duurzaamheidsrisico is een gebeurtenis of omstandigheid op ecologisch, sociaal of governancegebied. Als deze gebeurtenis of omstandigheid zich voordoet, kan dit de waarde van de belegging negatief beïnvloeden. 

Om de blootstelling aan duurzaamheidsrisico’s te beperken, belegt Optimix niet direct in financiële instrumenten van ondernemingen die in strijd handelen met de UN Global Compact PrinciplesOpent in een nieuw venster. Deze zijn door de Verenigde Naties opgesteld. Ze gelden als richtlijnen voor goed bestuur op het punt van mensenrechten, arbeidsomstandigheden, corruptiebestrijding en het milieu. Als mocht blijken dat een onderneming waarin Optimix belegt, in strijd handelt met deze richtlijnen, dan verkoopt Optimix deze belegging.

Optimix belegt ook in andere beleggingsinstellingen. Bij de analyse van deze producten houden we ook rekening met duurzaamheidsaspecten. Bij het gebruik van passieve indirecte beleggingen leggen we de nadruk op beleggingen in indexderivaten en indexproducten die op duurzaamheid zijn gericht.

Daarnaast vinden we dat het uitsluiten van financiële instrumenten van ondernemingen die in strijdhandelen met de UN Global Compact Principles een positieve bijdrage levert aan het rendement op de lange termijn. We vermijden daarom ondernemingen die grote duurzaamheidsrisico’s lopen.

Aansluitend op het EU Action Plan for Financing Sustainable Growth wil Optimix bepaalde ecologische en sociale kenmerken ondersteunen. Daarom beleggen we in financiële instrumenten van ondernemingen die de algemeen geldende praktijken van goed bestuur volgen. Kenmerken die we als beheerder willen promoten zijn: mensenrechten, goede arbeidsomstandigheden, milieu en anticorruptie.

Dit bereiken we door niet direct te beleggen in financiële instrumenten van ondernemingen die praktijken van goed bestuur binnen hun bedrijfstak niet naleven en/of met hun bedrijfsvoering een negatieve uitwerking hebben op mensenrechten, arbeidsomstandigheden, het milieu en anticorruptie. Om financiële instrumenten of ondernemingen op basis van deze criteria uit te sluiten, maken we gebruik van duurzaamheidsresearch van externe onderzoeksbureaus.

Beleggingen kunnen een negatief effect hebben op duurzaamheidsfactoren. Bijvoorbeeld een negatieve invloed op klimaatverandering of het respecteren van arbeidsrechten. Optimix wil bij het nemen van beleggingsbeslissingen rekening houden met mogelijke negatieve effecten die beleggingen kunnen hebben op duurzaamheidsfactoren. In het Verantwoord Beleggingsbeleid (zie optimix.nlOpent in een nieuw venster) gaat Optimix in op het identificeren en prioriteren van de belangrijkste negatieve effecten op duurzaamheidsfactoren.

De Particuliere Beleggersrekening wordt beschermd door het Zweedse depositogarantiestelsel

Op tegoeden aangehouden bij Handelsbanken in Nederland is het Zweedse depositogarantiestelsel van toepassing. Lees meer in het Informatieblad Depositogarantiestelsel. (pdf)  

Handelsbanken Dienstenwijzer Beleggingsdiensten

Wij willen u graag informeren over onze beleggingsdienstverlening, onze werkwijze en de kosten die hieraan verbonden zijn. Lees meer in de Dienstenwijzer Beleggingsdiensten (pdf).

Risico's van beleggen

Beleggen brengt risico's met zich mee. U kunt uw inleg verliezen. De waarde van uw beleggingen hangt ook af van de ontwikkelingen op de financiële markten. De resultaten die in het verleden zijn behaald, bieden geen garantie voor de toekomst.