Begroting voor 2027 Haalt uw organisatie het maximale uit haar liquiditeiten?

Zorgorganisaties houden vaak aanzienlijke bedragen aan voor toekomstige investeringen, het weerstandsvermogen en operationele flexibiliteit. Door deze liquiditeiten actief te beheren, kan mogelijk meer rendement worden behaald zonder de gewenste financiële flexibiliteit uit het oog te verliezen.

Nu de rentemarkten de afgelopen jaren aanzienlijk zijn veranderd en renteverschillen tussen banken weer relevant zijn geworden, kan actief rentemanagement een bijdrage leveren aan het financiële resultaat van uw organisatie. Zie ook onze economische update over inflatie, rente en geopolitieke risico’s.

Rentemanagement kan direct waarde toevoegen

Veel zorgorganisaties houden aanzienlijke liquiditeiten aan voor toekomstige investeringen, weerstandsvermogen of operationele flexibiliteit. Dat is verstandig. De vraag is echter of deze middelen ook optimaal renderen.

Een beperkt renteverschil kan al een aanzienlijk effect hebben op het resultaat. Zonder extra operationele inspanningen en vaak zonder het aanpassen van de liquiditeitspositie. Juist daarom wordt rentemanagement steeds vaker een vast onderdeel van professioneel treasury- en vermogensbeheer.

Welke mogelijkheden zijn er voor overtollige liquiditeiten?

Een effectieve liquiditeitenstrategie begint met inzicht in de verwachte kasstromen en de gewenste flexibiliteit. Vervolgens kan worden bepaald welke oplossing het beste aansluit bij de verschillende onderdelen van het vermogen.

Niet alle liquiditeiten hebben namelijk dezelfde functie. Middelen die op korte termijn nodig zijn, vragen om een andere oplossing dan vermogen dat pas over enkele jaren wordt ingezet.

Afhankelijk van de doelstellingen kan bijvoorbeeld een combinatie worden gemaakt van:

• Direct opvraagbare spaaroplossingen voor middelen die direct beschikbaar moeten zijn
• Termijndeposito's voor liquiditeiten die gedurende een afgesproken periode kunnen worden vastgezet
• Staatsobligaties met een vaste coupon voor organisaties die meer voorspelbaarheid in inkomsten wensen
• Inflation-linked staatsleningen als mogelijke bescherming tegen inflatierisico's
• Een combinatie van sparen en beleggen die aansluit op de liquiditeitsplanning, risicobereidheid en investeringsagenda van de organisatie

Door verschillende oplossingen te combineren, kan een zorgorganisatie zoeken naar een passende balans tussen rendement, beschikbaarheid van liquiditeiten en risicobeheersing.

Hoe combineert u rendement, liquiditeit en risico?

Voor zorgorganisaties staat kapitaalbehoud voorop. Speculatieve beleggingen passen doorgaans niet bij de maatschappelijke verantwoordelijkheid en financiële doelstellingen van de sector. Dat betekent echter niet dat overtollige liquiditeiten uitsluitend op een laag renderende rekening hoeven te staan.

Een passende liquiditeitenstrategie houdt rekening met drie belangrijke uitgangspunten:

• Beschikbaarheid: middelen moeten beschikbaar zijn wanneer de organisatie ze nodig heeft
• Rendement: overtollige liquiditeiten kunnen mogelijk meer opleveren dan wanneer ze uitsluitend direct opvraagbaar worden aangehouden
• Risico: de gekozen oplossingen moeten aansluiten bij het risicoprofiel en de financiële doelstellingen van de organisatie

Zo kunnen zorgorganisaties hun liquiditeitspositie behouden, het rendement op overtollige middelen verbeteren en tegelijkertijd rekening houden met toekomstige investeringen.

De juiste inrichting begint daarom niet bij het zoeken naar de hoogste rente, maar bij een integrale analyse van de liquiditeitsplanning, vermogenspositie en investeringsagenda.

Duurzaamheid in het financiële beleid van zorgorganisaties

Steeds meer zorgorganisatie willen dat hun financiële partners aansluiten bij hun maatschappelijke doelstellingen. Daarbij wordt niet alleen gekeken naar rendement en veiligheid, maar ook naar duurzaamheid en verantwoord ondernemerschap.

De keuze voor een bank wordt daarmee breder dan een vergelijking van rentetarieven alleen. Organisaties zoeken een partner die op lange termijn meedenkt, duurzaam investeert en transparant opereert.

Waarom zorgorganisaties kiezen voor Handelsbanken

Een goede liquiditeitenstrategie vraagt om meer dan alleen een vergelijking van rentetarieven. Iedere zorgorganisatie heeft een eigen liquiditeitsplanning, risicoprofiel en investeringsagenda.

Handelsbanken begeleidt zorgorganisaties bij het beheren van liquiditeiten, het optimaliseren van het rentebeleid en het vinden van passende spaar- en beleggingsoplossingen.

Met 26 kantoren in Nederland combineren we lokale aanwezigheid met een decentrale manier van werken. U heeft een vaste contactpersoon en kunt direct schakelen met de beslisser.

Klanten waarderen onder meer:

• persoonlijke dienstverlening door vaste contactpersonen
• een focus op langetermijnrelaties
• een solide financiële positie
• hoge klanttevredenheid

Wij geloven niet in standaardoplossingen. Daarom brengen we eerst uw liquiditeitspositie, financiële doelstellingen en toekomstige investeringsplannen in kaart voordat we een passende oplossing adviseren.

Hoe weet u of uw liquiditeiten optimaal renderen?

Veel organisaties zijn verrast door de verschillen die mogelijk zijn tussen hun huidige situatie en een actief ingericht rentebeleid. Een second opinion op uw liquiditeitsposities levert vaak waardevolle inzichten op, zonder verplichtingen of complexe overstaptrajecten.

Wilt u weten of uw liquiditeiten optimaal renderen?

Een second opinion kan inzicht geven in de manier waarop uw organisatie haar liquiditeiten momenteel heeft ingericht en waar mogelijk ruimte ligt voor verbetering.

Onze accountmanagers denken graag met u mee over sparen, rentemanagement, staatsobligaties en andere passende oplossingen.

Maak een vrijblijvende afspraak via onze webpagina creditgelden voor een persoonlijk gesprek bij u op locatie of op een van onze kantoren. Zo krijgt u snel inzicht in de mogelijkheden om rendement, flexibiliteit en duurzaamheid optimaal met elkaar te combineren.